Basileia Facilita Regras Para Os Bancos

By Jim Brunsden Posted By SAP/ 12.01.2014

Os Reguladores globais diluíram um limite de debito para os bancos, em meio a advertências que a própria medida poderia penalizar as atividades de baixo risco e empréstimos de prazos mais curtos.

Estas medidas, conhecidas como taxas de alavancagens, foi ajustada após os “dados dos bancos terem sido analisados profundamente,” disse um comitê da Basileia, sobre Supervisionamento De Bancos numa afirmação após um encontro de reguladores na Basileia/Suica, hoje. O grupo também modificou uma regra de liquidez para tornar mais fácil contabilizar um tipo especifico de empréstimo dos bancos centrais em oposição aos padrões regulatórios vigentes.

As mudanças nas regras de alavancagem irão dar aos emprestadores mais escopo para praticas contábeis conhecidas como netting para calcular as taxas, e facilitar ofertas de como os emprestadores determinam o tamanho das atividades dos seus off-balance e tambem outras emendas de aversão ao risco que os bancos acabam contabilizando suas operações em dobro, disseram os operadores.

“A finalização de medidas internacionalmente consistentes de alavancagem dos bancos e um passo importante na direção de uma implementação total” das regras desenvolvidas desde a crise financeira, que o Sr. Mario Draghi, Presidente do Banco Central Europeu o qual também e chefe do Grupo de Governadores e Chefes de Supervisoes, os quais regulam a Basileia nos países estrangeiros, disse numa afirmação: “A taxa de alavancagem e um passo atrás para o regime de capital de risco.” 

Legitimidade de Debitos

As taxas de alavancagem são desenhadas para restringir a confiança dos bancos nos débitos : pela combinação de um mínimo padrão versus o quanto de capital eles precisam manter, para cobrir os percentuais de todos os ativos da sua contabilidade. Um quarto de todos os emprestadores globais estariam em falta para cumprir as metas estabelecidas na versão de Junho do limite de alavancagem que estava em vigor no final de 2012, de acordo com os dados publicados na Basileia do comitê em Setembro. Após os reguladores terem acrescentado como os bancos deveriam calcular seus ativos, os bancos por sua vez não mudaram o percentual de seus próprios fundos necessários para cumprir com a regra.

O comitê ainda esta a exigir dos bancos, manter o capital equivalente de no mínimo três vezes de todos os seus ativos, após seus ativos atuais e finais estarem conferidos e completos, sem qualquer possibilidade de levar em conta as falhas em seus investimentos. Aos bancos também sera exigido apresentarem como eles irao cumprir as regras em 2015 ate estabelecer as medidas que se tornarão obrigatórias em 2018. O grupo da Basileia disse que vai continuar com as regras sob supervisão, e com a possibilidade de fazer mudanças mais adiante se forem necessárias.

Bancos como o BNP Paribas SA (BNP), Bank of America Corp. e CitiGroup Inc. (C) escolheram uma emenda para estabelecer uma regra de alavancagem publicada em Junho, dizendo que isso teria um efeito contrario e afetaria o crescimento econômico e a criação de empregos, fazendo com que os governos tivessem mais dificuldades para vender seus títulos da divida e daria aos bancos mais incentivos para investir em ativos de maiores riscos.

Parceria Nas Operacoes.

O crescente uso do netting foi uma demanda chave para os emprestadores. O processo vai permitir aos bancos a “retirada” de valores de diferentes ativos e garantias tomadas sobre somente um dos sócios da operação, reduzindo o tamanho dos ativos, se eles fossem calculados para atender a regra.

O grupo da Basileia disse que o “netting limitado” seria permitir as transações de securitizações financeiras tais como os acordos de recompras, ou repôs, fornecidos, tivessem “condições especificas” para serem cumpridas.

Estas novas situações, “reconhecem os benefícios do netting para redução sistêmica do risco e e bem-vinda,” disse Simon Hills, diretor executivo na British Bankers Association, num e mail.

Documento Off Balance

Uma outra mudança positiva e a revisão de regras usadas para medir algumas atividades off balance, para que isso beneficie “transações financeiras que os bancos oferecem para lubrificar as engrenagens das operações internacionais para crescimento econômico,” disse Hills.

Os reguladores não fizeram todas as mudanças pedidas pelos bancos, rejeitando aquelas de ativos de baixo risco para serem excluídas das regras.

O grupo de Basileia também aprovou uma regra, publicada ano passado, a qual foi desenhada para forcar os bancos a manter ativos mais fáceis de vender e superar pressões por mais de 30 dias. A aprovação desta medida conhecida como taxa de cobertura para liquidez, ou TCL, abre oportunidades para uso do chamado compromisso de facilidades de liquidez dos bancos centrais, para justificar a regra.

O compromisso de liquidez e facilidades permite aos emprestadores lidar com os empréstimos emergenciais dos bancos centrais em troca de uma tarifa antecipada.

Reguladores Nacionais

Vai ser deixada para os reguladores nacionais a decisão se irão “fazer uso” das flexibilidades, que os bancos centrais mantem “sobre a não obrigação de oferecer tais facilidades,” disse o grupo. A TCL esta programada para entrar em operação como uma regra a começar no próximo ano.

O grupo de Basileia traz junto reguladores de 27 paises incluídos os USA, UK, e China para coordenar as regras.

Os reguladores também publicaram um trabalho atualizado de uma outra regra, conhecida como net-stable funding rule ratio ou NSFR com objetivo de requisitar aos bancos o financiamento de empréstimos a longo prazo, os quais tem a possibilidade de sumir em épocas de crise.

As mudanças relaxam alguns itens das regras, enquanto endurecem outros. Uma razão das mudanças e “um foco maior de atenção no curto prazo, e as potenciais volatilidades com origem nos financiamentos,” o grupo disse.

O comitê de Basileia disse que ira buscar revisões dos planos da NSFR ate 11 de Abril e que vai termina-las no final deste ano. A NSFR esta com planos de se tornar uma regra final em 2018.

Para contatos com o repórter desta matéria : Jim Brunsden em Bruxelas no endereço jbrunsden

BH 29.04.2014

 

 

Pesquisa, Tradução, Divulgação: Miguel Moyses Neto  Se gostou desta matéria , divulgue para seus amigos.

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