Big Data Para Financas

By Chris Grundy SAP/Pub 30.04.2014

By Rob Jenkins, SAP Global Center Excellence

 

Big Data sempre e mencionado como um dos responsáveis pelas mudanças no jogo das tendências tecnológicas que todas as Cias precisam capitalizar no sentido de permanecerem competitivas. A maioria dos CIOs já estão familiarizados com a maneira dos Big Data poderem ser alavancados pela transformação do marketing (como uma promoção da eficiencia multi-canal), manufaturas (prevenção de defeitos) ou distribuição (rotas e sistemas dinâmicos). Nesta era da inovação tecnológica, as restrições tradicionais das estórias e analises dos 5 Vs do Big Data – variedade, velocidade, veracidade, e valores tem sidos quase todos eliminados.

 

Os avanços nos bancos de dados em massivas e paralelas colunares da computação, junto com o declínio de preços em DRAM- pre-supoe uma melhora nos processos da memoria, tem permitido ganhos de performances multiplicados por 10.000 vezes. Por outro lado a inovação ao redor da captura e a analise de dados não estruturados (tais como os dados das redes sociais) com ferramentas de uso amigável nos negócios para analistas que não necessitem de trazer para os programadores uma nova perspectiva para analises e processos para os negócios—de recrutamento de funcionários para o desenvolvimento de produtos de vendas para retenção de clientes.

 

Ate esta data, finance não tem sido o foco na área para aplicação da tecnologia analítica. Na medida que tantos CFOs expandirem seu papel para se tornarem sócios na estratégica função da tomada de decisões para o CEO e tomarem uma visão operacional do panorama (inclusive IT), eles ficam a procura de meios para utilizar Big Data e analíticas para otimizar os processos das finanças para incrementar a eficiência e os insights dos negócios. De fato um recente estudo pela Tata Consulting Services perceberam  que as finanças tinham o 2nd- nível mais alto de retorno sobre o investimento (ROI) advindos dos Big Data. [i]

 

Big Data e as tecnologias analíticas melhoram os processos das finanças e os CFOs sabem que elas precisam traduzir os dados em tempo real para as vantagens sobre os concorrentes. Os sinais do mercado podem incrementar a exatidão das previsões. O sentimento dos clientes e o comportamento dos compradores podem a seu turno melhorar as promoções e a modelagem dos preços e a “formação da demanda.”  Acessando e monitorando as mudanças no comportamento dos pagamentos, impacta o capital de giro (DSO). Prevendo diariamente os níveis de estoque das lojas de varejo, otimiza a cadeia de suprimentos. Os mercados de moedas e commodites se movem em microssegundos, e assim compreender a necessidade de proteção adicional em tempo real, se torna critica.

E todos os CFOs compreendem a necessidade de focar na detecção das fraudes pela analise dos sinais com visibilidade em tempo real para os dados transacionados. Big Data e as analises técnicas e tecnológicas podem implementar dramaticamente a eficiência e a eficácia de todos os processos financeiros.

 

“Melhor, mais rápido, e mais barato”, e o mantra para os CFOs, e com o Big Data, não há necessidade para usar atalhos como as medias. Isto significa rodar mais simulações com menos latência – o que leva a melhores decisões com dados ao vivo. Tambem significa a redução de processos manuais pela simplificação da integração, no sentido da eliminação das reconciliações causadas pelas duplicações de dados incorretos. 

 

Big Data & Finances agora tem a função de habilitar o cenário em tempo real das analises baseadas nos mercados e nos sinais dos processos internos para otimizar os planejamentos financeiros, as analises, as consolidações, os fechamentos, as coletas, as tesourarias, e as exigências do compliance, somente para nomear alguns.

 

O impacto das analises e do planejamento financeiro

 

Após o desenvolvimento e da estratégia de orçamentos e previsões para relatórios, o Big Data e as analiticas não somente podem transformar o processo, mas também podem mudar a maneira como as organizações pensam a respeito da agilidade dos modelos. Imaginem os CFOs e suas equipes usando correlações e analises para determinar quais os sinais de mercado impactam a exatidão das previsões para aumento das receitas. Combinando as analises com as visualizações espaciais das ferramentas do BI, agora já poderão implementar a maneira de compreender e comunicar das empresas. 

 

Ou considere também a possibilidade de acelerar o custo dos compromissos usando motivos relevantes nos volumes de dados para chegar a uma lucratividade acurada através das dimensões granulares dos negócios. Financas e Big Dados também podem cruzar colaborações funcionais em produtos/serviços para precificação juntamente com a alavancagem baseada nos dados históricos para derivar insights junto a elasticidade da demanda por canais das diferentes categorias dos clientes.

 

A contabilidade, os fechamentos, controle de falências, e a governança apurada, podem todos serem melhorados com o Big Data e analíticas. Finance pode reduzir drasticamente o tempo para fechamentos dos livros contábeis através de relatórios periódicos e o uso de analises estatísticas dos dados históricos para automatização das contas em tempo real. A produtividade dos empregados se desenvolve melhor através das auto informações e o acesso com visualizações habilitando revisões rápidas, analises, e relatórios.

 

As transações entre as empresas com anomalias, podem ser detectadas pela monitoração do risco, enquanto os diários, a eliminação e reconciliação em tempo real e automatizada. Regras de comercio e os documentos baseados nos fluxos de trabalho interno melhoram o controle da governança através de roteiros excepcionais com aprovação antecipada.

 

O Impacto na tesouraria e na gerencia de risco

Os Big Data e analíticas darão condições para as equipes das tesourarias ganharem informações para insights imediatos dentro da liquidez em tempo real, as quais se encontram centralizadas nas previsões dos fluxos de dinheiro. Esta latência-zero proporciona insights para os movimentos de recursos e as sinalizações se e quando houver necessidades adicionais de hedge.

A politica de compliance de risco e assegurada com posições instantâneas de posições do net-open (como a monitoração dos preços de commoditys). Atraves de uma perspectiva do controle interno, a prevenção de fraudes pode ser melhorada pelos padrões de operações de pagáveis, em saldos de cash, ou das entradas diárias.

O impacto nas operações de finanças : Creditos, recebimentos, pagamentos, e cadeia de suprimentos.

As mudanças no comportamento de pagamentos dos clientes poderão sinalizar problemas de fluxos de caixa. Com uma reação rapida, ou usando analíticas para determinar quando uma monitoração pro-ativa dos prazos de pagamentos, ou acordos alternados de financiamento, podem fazer a diferença e conseguir o total dos pagamentos no prazo certo, ou não conseguir nenhum pagamento. Alguns clientes são mais sensíveis economicamente e líquidos do que outros, e estes padrões podem ser surpreendentemente previsíveis pelas analises das variáveis certas.

 

Big Data e analíticas também podem identificar erros em processos, tais como pagamentos em duplicidade pelo vendor ou mudanças inusitadas em saldos de contas. As negociações de suprimentos em cadeia podem ser abordadas com uma estratégia inteiramente nova, usando dados de preços e transações para definir condições de embarque e pontos de re-ordenacao, na medida que a maximização dos estoques e a minimização dos custos ocorrem.

 

Resumindo

Pela aplicação do Big Data e analíticas nos cruzamentos de processos em finanças, o CIO e o CFO podem compartilhar para transformar as funções finanças e aumentar a eficácia e efetividade. Isso habilita uma visão de “financa como uma estratégia dos sócios” para se tornar realidade.

BH 18.06.2014

 

Pesquisa, Tradução, Divulgação: Miguel Moyses Neto  Se gostou desta matéria , divulgue para seus amigos.

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